Objetivo
Sucessão planejada é tranquilidade para a família
Organizar a sucessão em vida evita conflitos, custos e insegurança. A Nexum estrutura os instrumentos certos, com especialistas jurídicos habilitados.
Resposta rápida
Como fazer um planejamento sucessório?
O planejamento sucessório define em vida como o patrimônio será transmitido, usando ferramentas como holding familiar, doação com reserva de usufruto, previdência privada e seguro de vida, para reduzir custos, prazos e conflitos no inventário.
- Previdência e seguro de vida não entram no inventário.
- Holding organiza imóveis e participações.
- Estruturado com advogados parceiros.
O desafio
O que costuma travar
A ausência de planejamento sucessório costuma gerar inventários longos, custosos e conflituosos — justamente no momento mais sensível para a família.
Adiar o tema não o elimina; apenas transfere o problema, ampliado, para quem fica.
A solução Nexum
Como resolvemos
A Nexum estrutura o planejamento sucessório, integrando holding, seguro de vida e previdência conforme o caso; a estruturação jurídica é feita por advogados especializados.
O objetivo é transmitir o patrimônio com segurança, liquidez e menos conflito.
O caminho
Passo a passo
- 01
Entendemos a família
Patrimônio, herdeiros e objetivos.
- 02
Desenhamos a estratégia
Holding, seguro e previdência conforme o caso.
- 03
Estruturação jurídica
Conduzida por advogados parceiros.
- 04
Acompanhamento Nexum
Mantemos toda a estrutura alinhada à sua estratégia.
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Perguntas frequentes
Tire suas dúvidas
Quando planejar a sucessão?
Em vida e com antecedência. Quanto antes organizada, menor o custo e o risco de conflito para a família.
Holding serve para sucessão?
Pode ser um instrumento útil, conforme o caso. A análise é feita por parceiros especializados, com transparência sobre o que se aplica ao seu cenário.
O planejamento sucessório envolve parceiros jurídicos. Serviços jurídicos prestados por advogados parceiros inscritos na OAB. Não há garantia de economia tributária; os efeitos dependem de cada caso e da legislação vigente.
Como trabalhamos com o mercado
Várias instituições, uma recomendação
A Nexum não está presa à prateleira de uma única seguradora, operadora, administradora ou banco. Cotamos com parceiros de cada segmento e colocamos as opções lado a lado, com custo total, regras e limitações explicadas antes da decisão.
Seguros e previdência são intermediados pela própria Nexum, corretora registrada na SUSEP. Nas demais frentes, a operação é registrada pela instituição autorizada e a Nexum conduz o diagnóstico, a comparação e o acompanhamento.
Corretora de seguros habilitada. O registro pode ser consultado no site da SUSEP.
Você vê custo total, coberturas, carências e taxas de cada alternativa antes de escolher.
Proteção, crédito, saúde, energia e sucessão tratados na mesma conversa.
A comercialização e o registro de cada operação são realizados pela instituição autorizada pelo respectivo regulador (BACEN, CVM, SUSEP, ANS ou ANEEL). A Nexum conduz o diagnóstico, a estruturação e o acompanhamento.
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